?多賬戶資金、費用管控系統

在跨境貿易企業中，多賬戶管理以及風險管控是財務管理中的重要環節，但企業也常常面臨諸多痛點。企業在諸多幣種和賬戶的情況下，財務部門急需要一個資金規劃和管控系統幫助人員實現風險提示、規避。

1. 系統目標

• ?統一監管：實現對多賬戶、多貨幣資金的集中管理和監控。
• ?費用控制：對企業的各項費用支出進行精細化管控。
• ?風險預警：實時監控資金流動，及時發現異常并預警。
• ?報表分析：提供多維度的資金和費用分析報表，支持決策。

2. 功能模塊設計

?(1) 賬戶管理模塊

• ?多賬戶管理：支持企業所有銀行賬戶、支付平臺賬戶的統一管理。
• ?多貨幣支持：支持多種貨幣賬戶的錄入和轉換，自動更新匯率。
• ?賬戶分類：按用途（如運營賬戶、投資賬戶、備用賬戶等）分類管理。

?(3) 資金調用模塊

• ?資金調撥：支持不同賬戶之間的資金調撥，記錄調撥原因、金額和時間。
• ?審批流程：設置資金調撥的審批流程，確保資金調用的合規性。
• ?自動轉換：在多貨幣調撥時，支持自動匯率轉換并記錄轉換詳情。

?(3) 賬戶規劃模塊

• ?路線規劃：支持對賬戶相互間資金往來的規則制定，同時制定賬戶額度和幣種限制規則。魁鯨科技定制的系統可支持動態可視化的操作，用戶利用拖拉界面即可實現規劃。
• ?審批流程：設定審批的條件和節點。
• ?設置預警規則：設置預警和預警發送的方式。

?(4) 費用管控模塊

• ?費用分類：按類型（如采購費用、物流費用、管理費用等）分類管理。
• ?預算控制：為每類費用設置預算，超預算時自動預警。
• ?費用審批：設置費用支出的審批流程，確保費用使用的合規性。

?(5) 資金監控模塊

• ?實時監控：實時監控各賬戶的資金余額和流動情況。
• ?異常預警：設置預警規則（如大額支出、異常調撥等），及時發現風險。
• ?資金流水：記錄所有資金流動的詳細信息，支持查詢和追溯。

?(6) 報表分析模塊

• ?資金報表：生成資金余額、流動情況、調撥記錄等報表。
• ?費用報表：生成費用支出、預算執行情況等報表。
• ?多維度分析：按時間、賬戶、貨幣等維度進行資金和費用分析。

?(7) 系統管理模塊

• ?用戶權限管理：根據不同角色（如財務、管理層、審計等）設置權限。
• ?日志管理：記錄所有操作日志，便于審計和追溯。
• ?數據備份：定期備份系統數據，確保數據安全。

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