ERP 如何利用 AI 批量處理報(bào)銷憑證？從人工錄入到智能自動(dòng)化的升級(jí)之路

在過去的很長(zhǎng)一段時(shí)間里，公司財(cái)務(wù)部面臨著同樣的“永無止境”工作——報(bào)銷憑證錄入。無論企業(yè)規(guī)模如何，只要涉及差旅費(fèi)、辦公費(fèi)、接待費(fèi)和采購費(fèi)，就會(huì)產(chǎn)生大量文件：發(fā)票、收據(jù)、訂單和付款憑證…這類文件不僅需要人工審核，還需要人工輸入。 ERP 系統(tǒng)，工作量大，容易出錯(cuò)。

隨著 AI 隨著科技的不斷發(fā)展，越來越多的企業(yè)開始考慮：“我們的 ERP 能不能運(yùn)用 AI大模型對(duì)報(bào)銷憑證進(jìn)行批量處理？人工錄入是否真的可以用AI大模型來替代？AI 報(bào)銷審核是否可以直接完成？”
答案是：不僅可以，而且效果遠(yuǎn)超預(yù)期。

本文魁鯨科技將從企業(yè)實(shí)際使用場(chǎng)景出發(fā)，系統(tǒng)講解ERP系統(tǒng)如何利用AI大模型批量處理報(bào)銷憑證，提高企業(yè)財(cái)務(wù)效率，降低風(fēng)險(xiǎn)控制和成本。

為什么企業(yè)需要讓步？ ERP 運(yùn)用 AI 辦理報(bào)銷憑證？

先看財(cái)務(wù)人員每天面臨的現(xiàn)實(shí)：

• 數(shù)百張發(fā)票需要一張一張地輸入
• 要手動(dòng)識(shí)別發(fā)票抬頭、額度、稅率、類別、編碼
• 報(bào)銷人描述不清，需要人工補(bǔ)問
• 發(fā)票真?zhèn)坞y辨，需單獨(dú)檢查。
• 配件不合規(guī)，需反復(fù)催促。
• 多個(gè)部門之間的核查極其繁瑣
• 錄入錯(cuò)誤導(dǎo)致對(duì)賬不一致、風(fēng)險(xiǎn)增加

而且這一切工作，都是重復(fù)性高，機(jī)械化強(qiáng)，容易出錯(cuò)。

很多財(cái)務(wù)會(huì)問：“ERP 系統(tǒng)這么多年為什么還做不到自動(dòng)化？”

原因很簡(jiǎn)單：

傳統(tǒng) ERP系統(tǒng)沒有智能能力，它只能記錄數(shù)據(jù)，而不能理解數(shù)據(jù)。但 AI大模型 的出現(xiàn)，讓這一切有了突破性改變。

二、AI大模型 如何改變 ERP 的報(bào)銷流程？

AI大模型它不僅是“識(shí)別圖片中的單詞”，而且可以通過MCP連接ERP系統(tǒng)接口從而理解發(fā)票和憑證背后的業(yè)務(wù)意義，然后利用推理結(jié)合數(shù)據(jù)直接參與規(guī)則判斷和自動(dòng)化處理。

1. AI 自動(dòng)識(shí)別票據(jù)內(nèi)容（OCR + NLP）

員工拍攝發(fā)票照片，上傳 PDF、在導(dǎo)入批量電子發(fā)票之后，AI 會(huì)自動(dòng)：

• 識(shí)別發(fā)票類型(增值稅發(fā)票、電子發(fā)票等)
• 提取金額、稅額、稅率
• 識(shí)別賣方，買方抬頭
• 識(shí)別品類、編碼、項(xiàng)目用途
• 自動(dòng)識(shí)別模糊字跡
• 一鍵生成結(jié)構(gòu)化憑證數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)
• 準(zhǔn)確率可以達(dá)到 97%–99%。
• 也就是說，原本需要財(cái)務(wù)逐字輸入的數(shù)據(jù)，現(xiàn)在可以在幾秒鐘內(nèi)完成。

2. AI 自動(dòng)查驗(yàn)發(fā)票真?zhèn)闻c重復(fù)報(bào)銷

傳統(tǒng)查驗(yàn)流程：

• 登陸稅務(wù)查驗(yàn)平臺(tái)
• 輸入發(fā)票代碼和號(hào)碼
• 輸入金額和驗(yàn)證碼
• 下載查驗(yàn)結(jié)果

不但流程繁瑣麻煩，而且容易漏掉。

AI 集成檢查接口后可自動(dòng)執(zhí)行：

• 發(fā)票真?zhèn)尾轵?yàn)
• 發(fā)票是否重復(fù)報(bào)銷
• 發(fā)票金額是否與項(xiàng)目匹配？
• 收款方是否已經(jīng)登記且在ERP中有效
• 當(dāng)月報(bào)銷是否超過了報(bào)銷額度

系統(tǒng)可以給出：

• 通過
• 存疑
• 拒絕

實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)控制。

3. AI 自動(dòng)匹配科目與項(xiàng)目

報(bào)銷最復(fù)雜的流程不是單純只是錄入部分，更復(fù)雜的是核對(duì)和判斷：

• 發(fā)票是否屬于“差旅費(fèi)”還是“辦公費(fèi)”，具體應(yīng)該登記為哪個(gè)費(fèi)用類型

• 這筆費(fèi)用計(jì)入哪個(gè)項(xiàng)目的成本，屬于那個(gè)部門

• 報(bào)銷是否屬于預(yù)算內(nèi)項(xiàng)目

AI 可以根據(jù)歷史數(shù)據(jù)與規(guī)則進(jìn)行判斷：

• 自動(dòng)匹配ERP系統(tǒng)的會(huì)計(jì)科目

• 自動(dòng)匹配ERP系統(tǒng)的成本中心

• 自動(dòng)根據(jù)ERP系統(tǒng)數(shù)據(jù)判斷報(bào)銷項(xiàng)目屬于某項(xiàng)目

• 自動(dòng)進(jìn)行預(yù)算檢查和提交審批

AI大模型甚至能根據(jù)OCR的結(jié)果描述理解報(bào)銷意圖，例如：

“上海某酒店出差住宿費(fèi)三天，總計(jì)多少元”

AI 自動(dòng)判定為：差旅費(fèi) → 住宿 → 某出差項(xiàng)目。

4. AI大模型自動(dòng)生成 ERP 憑證并推送審核

在報(bào)銷票據(jù)識(shí)別、查驗(yàn)、數(shù)據(jù)推理判斷之后，AI大模型會(huì)調(diào)用ERP系統(tǒng)的接口自動(dòng)生成 ERP 憑證：

• 會(huì)計(jì)借貸方向

• 會(huì)計(jì)科目

• 報(bào)銷金額拆分

• 稅額自動(dòng)計(jì)算

• 自動(dòng)項(xiàng)目歸集

• 附件上傳鏈接自動(dòng)歸檔

然后自動(dòng)推送給財(cái)務(wù)審核人。

有了AI大模型結(jié)合ERP系統(tǒng)后，財(cái)務(wù)不需再做錄入，而只做“確認(rèn)”動(dòng)作即可。

5. AI 自動(dòng)進(jìn)行合規(guī)檢查

包括：

• 是否超過部門報(bào)銷上限
• 是否在預(yù)算內(nèi)
• 是否跨年度
• 是否重復(fù)報(bào)銷
• 是否違反了企業(yè)報(bào)銷制度？
• 沒有頻繁的發(fā)票報(bào)銷行為。
• 不存在同一供應(yīng)商的異常交易

AI 能識(shí)別異常的方法，比人工更敏感。

這對(duì)于：

• 防舞弊
• 控費(fèi)用
• 做內(nèi)控
• 意義重大。

6. AI大模型處理批量報(bào)銷憑證，提高效率 10 倍以上

傳統(tǒng)財(cái)務(wù)處理 100 張發(fā)票可能需要 2–3 小時(shí)。
AI大模型處理 100 張發(fā)票只需 1–2 分鐘。

ERP系統(tǒng) 與 AI大模型聯(lián)合的結(jié)果是：

• 幾秒鐘就能識(shí)別原始憑證
• 一鍵生成會(huì)計(jì)憑證
• 科目和預(yù)算的自動(dòng)匹配
• 自動(dòng)查驗(yàn)真?zhèn)?/li>
• 自動(dòng)推送審核

人力成本可節(jié)省 70% 以上。