資金管理標準方案

魁鯨科技、浪潮資金管理標準方案

集團企業資金管理常見痛點

資金監管難

集團內組織多、層級深、板塊多，資金 管理體系復雜 賬戶規范化管理基本靠手工，資金監控 及時性、準確性無法保障

結算效率低

資金支付交易量大，只通過各家銀行網 銀支付效率低 統計不同銀行結算情況需要手工匯總， 時效性差、效率低

資金較分散

資金分散在各級單位、各家銀行，無法 實現資金的有效運用、無法有效發揮資 金規模性效用 難以掌握未來資金流出情況和資金缺口

融資成本高

集團內存在存貸雙高的現象，缺乏內部調劑，融資成本高整個集團債務總量大、但比較分散，不利于提升博弈、降低融資成本

風險管控弱

對資金風險的識別和預警基本靠事后稽核，過程控制和預警能力弱，手段少風險監管不及時，需要加強對業務過程特別是支付、超預算預警

業財一體化差

資金管理與企業經營過程的銜接少，業務一體化管控能力弱集團公司對下屬企業資金業務的真實性與合理性缺乏判斷依據

集團企業資金管理基本訴求

集團企業資金管理實現路徑

財務盤活、提高效率

1. 安全性-資金監控

? 監督流向 ? 賬戶監控 ? 掌握信息 ? 業務稽核

2. 時效性-資金結算

? 銀企互聯 ? 集中結算 ? 資金歸集 ?系統應用

精細運營 提升效益

1. 流動性-資金融通

? 外部融資 ? 資金計劃 ? 內部貸款 ? 票據管理 ? 內部結算 ? 業財一體

2. 盈利性-優化投資
? 內部存款 ? 銀行理財 ? 銀行存款 ? 其他

戰略提升 實現資金價值

大司庫管理

? 深化資金計劃
? 資金預測平衡
? 營運資金管理
? 投融資管理
? 銀行關系管理
? 資金風險與內控
? 智能分析決策與預警 ? 產融結合

資金管理平臺功能